De LGBTQ+-gemeenschap heeft hulp nodig bij het bereiken van pensioen- en persoonlijke financiële doelen. Financieel adviseurs hebben een enorme kans om het verschil te maken.

Veel financiële adviseurs streven naar een uitgebreide praktijk die een diverse mix van klanten verwelkomt. Maar dat is makkelijker gezegd dan gedaan. Zelfs de meest ruimdenkende counselors die iedereen met waardigheid en respect behandelen, kunnen moeite hebben om de LGBTQ+-gemeenschap te dienen. Ondanks de beste bedoelingen, kunnen ze zich onzeker voelen over hoe ze met deze markt moeten communiceren.

Een deel van de uitdaging is dat counselors vaak niet vertrouwd zijn met de levenservaring van degenen die zich identificeren als lesbienne, homoseksueel, biseksueel, transgender en queer. Ze kennen misschien niet de exacte definities van al deze termen of hebben er vertrouwen in dat ze om hun bedrijf vragen.

Deze markt is echter zeer geschikt om te profiteren van de expertise van adviseurs. Volgens een nieuw onderzoek van het National Pension Institute hebben LGBTQ+ Amerikanen minder kans dan de algemene bevolking om hun financiële doelen te bereiken, onverwachte uitgaven te absorberen of vertrouwen te hebben in hun vermogen om te sparen voor hun pensioen.

Nu de LGBTQ+-gemeenschap financieel veilig blijft, hebben adviseurs de kans om een ​​enorme positieve impact te maken. Uit het onderzoek bleek dat deze personen minder goed geïnformeerd waren dan de algemene bevolking over onderwerpen als pensioenplanning, vermogensplanning en beleggen in aandelen.

Voor adviseurs die graag met deze gemeenschap willen werken, is de eerste stap zelfstudie, zegt Rona Guymon, senior vice-president pensioendistributie bij Nationwide Financial in Columbus, Ohio.

Ze dringt er bij counselors op aan om niet te veel te vertrouwen op LGBTQ+-cliënten om een ​​tutorial te geven over hoe hun leven eruit ziet en met welke uitdagingen ze worden geconfronteerd. ‘Verwacht niet dat ze je zullen opvoeden,’ zei ze. “Als je ze te veel vragen stelt omdat je het niet weet, wordt het vermoeiend” voor hen om alles uit te leggen.

In plaats daarvan stelt Guymon voor dat adviseurs het initiatief nemen om vooraf meer over deze doelgroep te weten te komen. Lees over hun leven en volg nieuws over hun ervaringen in de Amerikaanse samenleving, vooral als je geen goede vrienden of familie hebt die zich identificeren als onderdeel van de LGBTQ+-gemeenschap of die genderneutrale voornaamwoorden gebruiken.

“Ze willen een vocale bondgenoot die steun geeft aan de problemen waar ze om geven”, zei Guymon.

Om uw begrip en steun te tonen, biedt Guymon vier tips:

1. Toon empathie. Individuen in de LGBTQ+-gemeenschap zullen minder snel adviseurs inhuren dan de algemene bevolking, en geven er de voorkeur aan zich tot een andere bron van persoonlijke financiële informatie te wenden. Waarom?

“Misschien voelen ze een financiële toestand” [planning] professionals zullen hun unieke uitdagingen niet begrijpen, zoals vooroordelen en discriminatie die ze mogelijk hebben ervaren bij het zoeken naar financiële diensten”, zei ze. “Velen hebben een negatieve invloed gehad op hun carrière. Ze zijn mogelijk promoties kwijtgeraakt of hebben te maken gehad met baanverlies vanwege genderkwesties .”

Het vermogen van een counselor om zich in te leven in deze uitdagingen kan vertrouwen opbouwen en de weg vrijmaken voor een productieve werkrelatie.

2. Neem een ​​standpunt in: Hoewel je je kantoor niet hoeft te vullen met regenboogvlaggen, zijn er tal van manieren om je alliantie met de LGBTQ+-gemeenschap aan te geven.

“Je kunt deelnemen aan een lokale Pride-mars, een Pride-parade sponsoren of een stand hebben op een Pride-evenement,” zei Guymon.

3. Maak je biografie: Toon volledigheid, zowel op de website van uw bedrijf als in alle online directory’s die u gebruikt om zichtbaarheid te krijgen bij potentiële klanten.

Leden van beroepsgroepen, zoals het XY Planning Network of de National Association of Personal Financial Advisors, kunnen hun adviespraktijk vermelden op de website van de organisatie. Gecertificeerde financiële planners (CFP’s) kunnen op het CFP-bord verschijnen Webpagina.

Neem in deze lijsten de LGBTQ+-gemeenschap op als een van de marktsegmenten die u bedient.

4. Zorg dat de taal goed is: Bevestig bij het ontwikkelen van uw marketingmateriaal en webinhoud dat u uitgebreide bewoordingen gebruikt. Als je iemand voor het eerst ontmoet, ga dan verder dan de standaard introductie. Zei Guymon: “Je kunt zeggen: ‘Hallo, ik ben Rona. Mijn voornaamwoorden zijn “zij” en “haar” en als je wilt, kun je vragen: “Wat zijn jouw voornaamwoorden?”

Dit kan je in een oogwenk positioneren als iemand die is afgestemd op het soort problemen dat voor velen in de LGBTQ+-gemeenschap belangrijk is. U kunt ook geslachtsvoornaamwoorden toevoegen aan uw e-mailhandtekening. “Het plaatst je op een gelijk speelveld,” zei Guymon. “Het kan ook een deuropener zijn” voor een lonend, rapport opbouwend gesprek.

Meer: Wat LGBTQ-paren moeten weten over pensioen en estate planning – getrouwd of niet

Lees ook: Hoe LGBTQ-beleggers kunnen winnen in huwelijk, geld, gezin en pensioen

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *